יצירת קובץ הפקדה

בלחיצה על ה-  במסך הראשי נפתח מסך יצירת קובץ הפקדה:

במסך זה ניתן לבחור עבור איזה חשבון תבוצע  ההפקדה מתוך החשבונות שהוגדרו במערכת.

על פי התקנות החדשות של בנק ישראל, קיימות שלוש קטגוריות של צ'קים שניתן להפקידם בצורה אלקטרונית:

צ'קים אשר אינם מחוייבי הגעה:

• צ'קים מזומנים (לפירעון מידי) בעלי קרוס ולמוטב בלבד וסכומם מתחת ל500,000 ₪ (עבור צ'ק בודד).
  • צ'קים אשר עונים על הקריטריונים הנ"ל אין צורך להציגם פיזית בבנק, החל מיום העסקים הבא אין חובה לשמור את הצ'קים ששודרו / הופקדו בתנאי שהזיכוי בגינם מופיע בחשבון.
  • הזיכוי יופיע בחשבון הלקוח על פי שידור הצ'ק הממוחשב.

צ'קים מחוייבי הגעה:

• צ'קים מזומנים (לפירעון מידי) אשר אין להם קרוס ו/או אינם למוטב בלבד ו/או סכומם מעל 500,000 ₪ (עבור צ'ק בודד).
  • לאחר שידור ההפקדה, על הצ'קים להיות מוצגים פיזית בבנק.
  • ביצוע הזיכוי בחשבון הלקוח יבוצע עם קבלת הצ'קים פיזית בבנק.

• צ'קים דחויים למשמרת
  • כל צ'ק דחוי הינו בעל חובת הצגה בבנק.
  • אישור ההפקדה והזיכוי בחשבון מותנה בהבאת הצ'קים פיזית ובדיקתם בבנק.
  • הזיכוי יתבצע על פי תאריך הפרעון בצ'ק.

מזומן / דחוי

בעת ביצוע ההפקדה התוכנה מזהה באופן אוטומטי את סוג ההפקדה ע"פ תאריכי הפירעון של הצ'קים.

ניתן לבצע הפקדה כוללת של צ'קים מזומנים ודחויים יחד, במקרים כאלה תפיק המערכת שתי הפקדות נפרדות: למזומנים ולדחויים –  יש להפריד בין הצ'קים המזומנים והדחויים ולמסור לבנק את מחוייבי ההגעה.

מחוייב הגעה / לא מחוייב הגעה

בהפקדת צ'קים מזומנים מחוייבי הגעה (צ'קים ללא למוטב בלבד או מעל 500,000 ש"ח) יש לסמן V במשבצת המתאימה בעמודת ה"מזומנים".

בסימון מחוייב הגעה אנו מדווחים לבנק כי הפקדה זו מחוייבת במסירת הצ'קים – הזיכוי בחשבון יבוצע רק לאחר מסירת הצ'קים בסניף.